Judul Akun Menyesatkan Mungkin Menghambat Deteksi Aktivitas Mencurigakan

Lembaga keuangan yang mengizinkan penggunaan judul akun yang menyesatkan mungkin tanpa disadari menghambat deteksi aktivitas yang mencurigakan. Satu bidang perhatian melibatkan judul akun perusahaan investasi swasta (PIC's). PIC adalah entitas yang didirikan untuk tujuan memegang aset pribadi. Namun, tidak jarang PIC digunakan untuk tujuan lain, seperti akun operasi, dll. Kadang-kadang judul dari akun ini mengandung kata-kata yang menunjukkan jenis akun adalah sesuatu selain itu.

Ini sangat bermasalah ketika kata-kata menunjukkan akun adalah lembaga keuangan. Kata-kata dan frasa seperti "Perusahaan Kepercayaan", "Layanan Investasi", "Banque", "Investor" Perusahaan Investasi "," Layanan Keuangan "," Sekuritas "," Investasi ", dll. Dimasukkan ke dalam judul akun dapat membingungkan dan menyesatkan personil anti pencucian uang yang bertanggung jawab untuk meninjau aktivitas yang berpotensi mencurigakan, misalnya, jika pencuci uang membuka akun untuk PIC yang berisi frasa "Perusahaan Investasi" dalam judulnya dan kemudian sering memindahkan sejumlah besar uang melalui itu, aktivitas itu mungkin tidak tampak aneh. Alasannya, seringnya perpindahan uang dan kabel melalui rekening lembaga keuangan tidak biasa, itu diharapkan. Karena frasa "Perusahaan Investasi" muncul di judul akun, fakta itu sebenarnya bukan rekening lembaga keuangan mungkin tidak jelas bagi personel surveilans yang sering melihat judul akun untuk mengetahui aktivitas apa yang diharapkan.Jika aktivitas akun tampak konsisten dengan judul, tidak ada pemeriksaan lebih lanjut yang dapat diberikan. ently, judul akun yang menyesatkan meningkatkan risiko bahwa beberapa akun tidak akan menerima tingkat ulasan yang sesuai. Lebih penting lagi, adalah meningkatkan kemungkinan bahwa pencucian atau lebih buruk akan tidak terdeteksi.

Untungnya, perusahaan dapat mengurangi terjadinya masalah ini dengan menolak untuk menetapkan atau mempertahankan akun dengan judul yang menyesatkan. Mitra yang berhubungan dengan pelanggan di cabang adalah garis pertahanan pertama terhadap masalah. Mereka adalah yang terbaik diposisikan untuk melihat judul yang menyesatkan selama proses pembukaan akun. Garis pertahanan kedua adalah departemen akun baru tempat aplikasi dikirim setelah diselesaikan oleh cabang. Departemen ini bertanggung jawab untuk benar-benar membuat dan memperbarui catatan resmi akun organisasi. Rekanan di area ini akrab dengan berbagai jenis dokumentasi yang diperlukan untuk setiap akun. Ketika mereka melihat judul yang tidak sesuai dengan jenis entitas yang ditentukan dalam dokumentasi, itu dapat diatasi sebelum akun dibuka secara resmi. Perubahan judul yang diminta ke akun yang ada harus memicu pemeriksaan ulang untuk kata-kata yang menyesatkan.

Akhirnya, lembaga keuangan juga dapat membantu mencegah masalah dengan melakukan pencarian kata kunci secara berkala dari akun yang ada untuk menyingkirkan mereka dengan judul yang tidak pantas. Misalnya, organisasi mungkin melakukan pencarian otomatis akun yang tidak dikodekan sebagai lembaga keuangan yang berisi satu atau lebih kata yang menyesatkan. Menghilangkan judul yang menyesatkan akan memberikan kejelasan lebih sedikit bagi personel pengawas dan mengikat satu lagi hal yang longgar dalam perang global melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. Meskipun artikel ini berfokus pada penggunaan judul keuangan oleh entitas non-keuangan, judul yang menyesatkan jenis apa pun harus dihalangi dan dianggap sebagai bendera merah yang layak untuk ditinjau lebih lanjut.